Hai đối tượng Bùi Thị Trang và Nguyễn Thu Linh đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Yên Lạc bắt giữ, với cáo buộc làm giả tin nhắn ngân hàng để thực hiện một loạt vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trị giá 250 triệu đồng từ nhiều người.

Cụ thể, đối tượng Bùi Thị Trang, 23 tuổi, ngụ xã Đông Xuân, huyện Sóc Sơn, Hà Nội và Nguyễn Thu Linh, 22 tuổi, ngụ xã Quang Châu, huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang, đã thực hiện kế hoạch cấu kết với nhau để giả mạo tin nhắn ngân hàng. Họ đã làm giả tin nhắn để thực hiện ít nhất 7 vụ lừa đảo, đoạt 250 triệu đồng từ nhiều nạn nhân khác nhau.

Một trong những vụ án được đề cập chi tiết xảy ra vào khoảng 9h10 ngày 20/11, tại cửa hàng vàng bạc Anh Đức thuộc thị trấn Tam Hồng, huyện Yên Lạc. Ông chủ cửa hàng, N.L.T, đã bị một phụ nữ khách hàng lừa đảo. Sau khi thỏa thuận mua vàng và chọn phương thức thanh toán chuyển khoản, người phụ nữ đã mượn điện thoại để gọi cho gia đình.

Quá trình này diễn ra nhanh chóng, và sau 15 phút, người phụ nữ thông báo cho ông N.L.T biết rằng lệnh chuyển khoản đã thành công. Ông N.L.T, sau khi nhận được tin nhắn từ một số điện thoại giả mạo ngân hàng, tin tưởng rằng tài khoản của mình đã nhận được thêm 60 triệu đồng.

Sự tin tưởng của ông N.L.T đã khiến cho việc giao vàng cho phụ nữ này trở nên dễ dàng. Tuy nhiên, khi ông kiểm tra tài khoản, ông mới nhận ra rằng không có khoản tiền nào được chuyển đến. Nhận thức được mình bị lừa đảo, ông N.L.T đã đến cơ quan công an để trình báo.

Ngay sau khi nhận được thông tin, Cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Lạc đã triển khai lực lượng để điều tra vụ án. Sau 2 ngày, họ đã xác định đối tượng chính là Bùi Thị Trang và đã bắt giữ cả hai đối tượng này. Trong quá trình bắt giữ, cơ quan công an cũng thu giữ nhiều tang vật quan trọng, bao gồm 2 xe mô tô với biển số giả, 2 điện thoại di động, 1 dây chuyền vàng và các tang vật khác có liên quan.

Tại cơ quan công an, cả hai đối tượng đã khai nhận hành vi phạm tội của mình. Trang đã trực tiếp đến cửa hàng vàng để tạo bức tranh cho vụ lừa đảo, trong khi Linh đã cung cấp số điện thoại giả mạo và lưu vào danh bạ với tên "Vietinbank". Cùng nhau, họ đã thực hiện kịch bản giả mạo tin nhắn ngân hàng và lừa đảo nhiều nạn nhân trong thời gian từ tháng 9/2023 đến nay.

Công an huyện Yên Lạc đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án để xác định có thêm nạn nhân nào khác và đồng bọn nếu có. Điều này là một minh chứng cho sự quyết liệt của Công an tỉnh Vĩnh Phúc trong việc bảo vệ an ninh cộng đồng và đối phó với những hành vi phạm tội.

Khi phương thức chuyển khoản, thanh toán trực tuyến ngày càng phổ biến, thì cũng xuất hiện những chiêu trò làm giả biên lai chuyển tiền thành công của các ngân hàng (hay còn gọi là bill thanh toán) nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người bán.

Đối với chiêu trò giả mạo ngân hàng, giả mạo biên lai chuyển tiền, người dân cần lưu ý các dấu hiệu nhận diện sau đây:

• Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo là mua hàng giá trị cao. Thậm chí sau đó, đối tượng có thể còn vay thêm tiền mặt của nạn nhân rồi chuyển khoản trả.
• Các đối tượng thường đề nghị chuyển khoản cho người bán hàng. Nhưng thực chất là không có việc chuyển tiền thật, mà các đối tượng đã dùng thủ đoạn tạo dựng hóa đơn thanh toán giả rồi đưa cho người bán hàng xem nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản. Cho đến khi các nạn nhân không thấy tài khoản báo có tiền và nhận ra mình đã bị lừa, thì các đối tượng đã tẩu thoát.

Để tránh trở thành nạn nhân, cơ quan chức năng cũng cảnh báo người dân, nếu sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi kẻ gian cung cấp thông tin đã chuyển khoản thành công.

Ngoài ra, với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, việc chuyển khoản 24/7, khách hàng sẽ nhận được thông báo có tiền trong tài khoản. Người tham gia giao dịch nên chờ thông báo đã nhận được tiền từ tin nhắn, từ ứng dụng ngân hàng, và kiểm tra thật kỹ thông tin (tên ngân hàng, tên người nhận, số tiền....).