Chiến Thuật ‘Bán Nợ Trả Chậm’: Trương Mỹ Lan Làm Sao để Xử Lý Nghìn Tỷ Đồng Nợ Xấu?
Bán nợ trả chậm của SCB cho những công ty “ma” trong hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát, Trương Mỹ Lan đã thành công trong việc giải quyết nợ xấu nhóm 5 và đồng thời giảm dư nợ cho vay.
Trong vụ án Vạn Thịnh Phát, kết quả điều tra cho thấy nợ xấu của SCB ngày càng tăng do Trương Mỹ Lan chỉ đạo việc tạo hồ sơ vay vốn giả mạo để rút tiền ra khỏi ngân hàng với mục đích chiếm đoạt và sử dụng cá nhân.
Những khoản nợ này đã khiến ngân hàng phải hạch toán nợ xấu nhóm 5, trong khi tỷ lệ tăng trưởng tín dụng bị hạn chế theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).
Để che giấu một phần nợ xấu, giảm dư nợ tín dụng, và tiếp tục việc cho vay giải ngân các hồ sơ vay giả mạo, Trương Mỹ Lan đã sử dụng chiến thuật bán nợ xấu cho VAMC, bán nợ trả chậm, và cấn trừ công nợ.
Kết quả điều tra xác minh trong giai đoạn từ 1/1/2012 đến 7/10/2022 cho thấy Trương Mỹ Lan đã bán nợ xấu cho VAMC, bán các khoản tín dụng trả chậm, và cấn trừ nợ cho 269 hồ sơ vay với số tiền gốc giải ngân là 133.334 tỷ đồng.
Đến ngày 17/10/2022, tổng dư nợ của các nhóm này là 200.452 tỷ đồng (trong đó có 130.809 tỷ đồng nợ gốc, chiếm 27% tổng dư nợ gốc của nhóm do Trương Mỹ Lan quản lý).
Chi tiết về các khoản mục bao gồm:
- Bán nợ xấu cho VAMC:
- Số lượng: 69 khoản vay từ 39 khách hàng.
- Số tiền gốc giải ngân: 51.397 tỷ đồng.
- Tổng dư nợ đến 17/10/2022: 84.231 tỷ đồng (trong đó có 51.284 tỷ đồng nợ gốc).
- Bán nợ trả chậm:
- Số lượng: 148 khoản vay từ 132 khách hàng.
- Số tiền gốc giải ngân: 58.803 tỷ đồng.
- Tổng dư nợ đến 17/10/2022: 87.502 tỷ đồng (trong đó có 56.842 tỷ đồng nợ gốc).
Nợ chậm trả là một thuật ngữ tài chính và pháp lý dùng để mô tả tình trạng các khoản thanh toán liên quan đến ngày đáo hạn. Đây được coi là việc mua, bán nợ khi các bên đã ký hợp đồng mua bán nợ và đang trong quá trình thực hiện hợp đồng, nhưng bên mua chưa thanh toán tiền và bên bán chưa chuyển quyền sở hữu khoản nợ.
Trong trường hợp này, Trương Mỹ Lan đã sử dụng chiêu lược bán toàn bộ các khoản nợ trả chậm này cho 44 công ty, đó là các công ty “ma” thuộc hệ sinh thái có 1.000 vệ tinh quanh Vạn Thịnh Phát, được Nguyễn Phương Anh chỉ đạo cấp dưới thành lập.
- Cấn trừ nợ:
- Số lượng: 52 khoản vay từ 45 khách hàng.
- Số tiền gốc giải ngân: 23.135 tỷ đồng.
- Dư nợ đến 17/10/2022: 28.718 tỷ đồng (trong đó có 22.682 tỷ đồng nợ gốc).
